7 min de lectura
Patrimonio,
con perspectiva.
Consultoría patrimonial para autónomos y profesionales que quieren ordenar sus finanzas y decidir con calma.
Quién decide contigo.
Llevo dos años como asesor patrimonial en OVB. Ayudo a personas a entender sus finanzas y decidir con calma.
Juntos ordenamos tus opciones y trazamos una hoja de ruta. Tu dinero permanece contigo; yo aporto criterio y acompañamiento.
Elige por dónde
empezar.
01Plan BásicoIdentifica el problema y sal con una solución clara.
Para quién
Para autónomos y profesionales que quieren separar decisiones personales y de negocio, y ahorrar con estructura.
Qué trabajamos
- Sesión 1 · Identificación del problema
- Sesión 2 · Solución y próximos pasos
Qué recibes
Consultar - Entregable
- Resumen del problema, solución priorizada y próximos pasos.
- Duración estimada
- 2–3 semanas
- Sesiones
- 2 sesiones
- Seguimiento incluido
- Revisión de ajuste a los 30 días
- Coste
- 150 €
02Plan AhorroAñade control de ahorro antes de decidir la solución.
Para quién
Para autónomos y profesionales que quieren entender objetivos, costes, riesgo y horizonte antes de decidir qué hacer con su ahorro.
Qué trabajamos
- Sesión 1 · Identificación del problema
- Sesión 2 · Control de ahorro
- Sesión 3 · Solución y próximos pasos
Qué recibes
Consultar - Entregable
- Plan de control de ahorro, solución priorizada y próximos pasos.
- Duración estimada
- 3–4 semanas
- Sesiones
- 3 sesiones
- Seguimiento incluido
- Revisión de ajuste a los 60 días
- Coste
- 250 €
03Plan EducaciónTrabaja problema, ahorro, educación y solución.
Para quién
Para autónomos y profesionales que necesitan conectar la situación personal, el negocio y los objetivos de largo plazo.
Qué trabajamos
- Sesión 1 · Identificación del problema
- Sesión 2 · Control de ahorro
- Sesión 3 · Educación financiera aplicada
- Sesión 4 · Solución y próximos pasos
Qué recibes
Consultar - Entregable
- Plan financiero priorizado, educación aplicada y próximos pasos.
- Duración estimada
- 4–6 semanas
- Sesiones
- 4 sesiones
- Seguimiento incluido
- Revisión de ajuste a los 90 días
- Coste
- 350 €
Qué incluye cada programa.
| Alcance | Plan Básico | Plan Ahorro | Plan Educación |
|---|---|---|---|
| Identificación del problema | ✓ | ✓ | ✓ |
| Solución y próximos pasos | ✓ | ✓ | ✓ |
| Seguimiento trimestral | ✓ | ✓ | ✓ |
| Plan completo de ahorro (sesión y herramientas) | — | ✓ | ✓ |
| Comunicación continua con Sandro | — | ✓ | ✓ |
| Plan completo de educación (sesión y herramientas) | — | — | ✓ |
| Sesiones | 2 | 3 | 4 |
| Contratación, custodia o gestión de productos | — | — | — |
La tabla describe el alcance de la consultoría. No incluye asesoramiento fiscal, legal o contable personalizado.
Lo dicen quienes
ya ordenaron.
Llevaba tiempo mezclando el dinero de casa con el del negocio y nunca sabía cuánto podía guardar. Lo ordenamos sin complicarlo y ahora voy mucho más tranquila.
Testimonio 1 de 5
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Antes de empezar.
¿La primera llamada es gratuita?
Sí. Es una conversación inicial de 30 minutos, sin compromiso y sin necesidad de preparar documentación.
¿Qué documentos hacen falta?
Ninguno para la primera llamada. Después podrían solicitarse datos sobre ingresos, gastos, ahorro, deudas y productos actuales; nunca claves bancarias.
¿Qué ocurre después?
Después de nuestra primera conversación, valoraremos si alguno de los servicios se adapta a lo que necesitas. Si es así, recibirás una propuesta escrita válida durante 7 días. El acompañamiento comienza únicamente tras tu aceptación.
¿La atención es online o presencial?
Online para toda España y presencial en Madrid con cita previa.
¿Hay permanencia?
No. Cada servicio tiene el alcance y la duración indicados. No hay renovación automática ni obligación de continuar al terminar.
¿Incluye contratar productos financieros?
No. Esta consultoría independiente no incluye la contratación de productos ni promesas de rentabilidad. Si en otro contexto se valorase una actividad de distribución a través de OVB, se explicaría de forma separada antes de tomar cualquier decisión.
Tu primera llamada.
Gratuita.
Sin compromiso.
Reserva una conversación inicial de 30 minutos para ver si este acompañamiento encaja contigo.